銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示
警惕借金融創(chuàng)新之名搞非法集資
本報(bào)記者 屈信明 歐陽(yáng)潔
2020年08月03日04:38 來(lái)源：人民網(wǎng)－人民日?qǐng)?bào)
近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)與金融的快速融合促進(jìn)了金融創(chuàng)新，在滿(mǎn)足民間投資需求等方面發(fā)揮了積極作用，但也出現(xiàn)了假借網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介平臺(tái)名義開(kāi)展非法集資等情況。日前，銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局公布了一起此類(lèi)案例，并以此提醒公眾注意防范。
銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，浙江望洲集團(tuán)有限公司假借開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)之名，未經(jīng)批準(zhǔn)歸集不特定公眾資金設(shè)立資金池，控制、支配資金。望洲集團(tuán)成立上海望洲財(cái)富投資管理有限公司、望洲普惠投資管理有限公司，以網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介名義進(jìn)行宣傳，承諾保本高收益，約定7%—15%不等的年化利率誘導(dǎo)公眾出資，要求理財(cái)客戶(hù)在第三方支付平臺(tái)上開(kāi)設(shè)虛擬賬戶(hù)并綁定銀行賬戶(hù)，選定投資項(xiàng)目后將資金轉(zhuǎn)入虛擬賬戶(hù)進(jìn)行投資，望洲集團(tuán)及實(shí)際控制的擔(dān)保公司為理財(cái)客戶(hù)的債權(quán)提供擔(dān)保。望洲集團(tuán)對(duì)虛擬賬戶(hù)內(nèi)的資金進(jìn)行支配使用，最終資金鏈斷裂，無(wú)法按期兌付本息。
這位負(fù)責(zé)人介紹，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立、專(zhuān)門(mén)從事網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)以互聯(lián)網(wǎng)為主要渠道，為借款人與出借人實(shí)現(xiàn)直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評(píng)估、信息交互、借貸撮合等服務(wù)；不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，不得直接或變相向出借人提供擔(dān)?；蛘叱兄Z保本保息。
此案例中，望洲集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)公司假借網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介名義，通過(guò)虛構(gòu)項(xiàng)目標(biāo)的、非法歸集客戶(hù)資金設(shè)立資金池、承諾高收益等手段進(jìn)行非法集資，是以金融創(chuàng)新為名實(shí)施的金融違法犯罪活動(dòng)。
銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局提示公眾，近年來(lái)，一些機(jī)構(gòu)和平臺(tái)打著網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介等金融創(chuàng)新旗號(hào)，或假借扶持中小微企業(yè)、養(yǎng)老服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)新零售之名，通過(guò)虛構(gòu)項(xiàng)目標(biāo)的、承諾高收益、設(shè)立資金池借新還舊等手段，觸碰非法集資底線。公眾應(yīng)樹(shù)立科學(xué)理性的金融投資消費(fèi)觀念，切勿投資業(yè)務(wù)不清、風(fēng)險(xiǎn)不明的項(xiàng)目。此外，公眾應(yīng)客觀評(píng)價(jià)自身風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇符合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的金融產(chǎn)品，切勿盲目追求高收益、忽視高風(fēng)險(xiǎn)，跟風(fēng)投資超出自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的金融產(chǎn)品，更不要一味追求擔(dān)?；蛩^“保本保息”承諾而不注重風(fēng)險(xiǎn)辨別。
《 人民日?qǐng)?bào) 》（ 2020年08月03日 18 版）
(責(zé)編：岳弘彬)
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