多家銀行調查高凈值客戶涉稅信息 四大行已啟動調查
2017-10-13 06:52:47 來源： 北京青年報
多家銀行調查高凈值客戶涉稅信息
截至6月30日金融賬戶加總余額超100萬美元的均在調查范圍內
根據(jù)7月1日正式實施的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》所作的安排，四大國有銀行先后宣布啟動存量個人非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查。
建行、工行、農(nóng)行近日先后在官網(wǎng)發(fā)布公告，宣布啟動存量個人非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查，加上此前發(fā)布公告的中行，四大國有銀行均已啟動盡職調查。四大行表示，這是根據(jù)7月1日正式實施的《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》所作的安排。此前還有民生銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行發(fā)布類似公告。
根據(jù)公告，各家銀行將于近期開展存量個人高凈值客戶(截至2017年6月30日金融賬戶加總余額超過100萬美元)盡職調查工作。若其擁有非中國稅收居民身份，且于2017年7月1日前在銀行開立過存款賬戶、銀行卡賬戶、儲蓄國債-憑證式(現(xiàn)金購買)賬戶或其他《管理辦法》要求盡職調查的賬戶，請于2017年12月31日之前配合銀行填寫并簽署相應的稅收居民身份聲明文件?？蛻艨汕巴y行任一營業(yè)網(wǎng)點，或者通過銀行官方網(wǎng)站、網(wǎng)上銀行、手機銀行、微信公眾號等電子渠道填寫并簽署聲明文件。
對于低凈值客戶(截至2017年6月30日金融賬戶加總余額不超過相當于100萬美元)，工行等銀行也公告稱，需要于2018年12月31日之前(含)完成聲明文件的填寫。如未在相應時點之前配合我行完成有關盡職調查，銀行將依據(jù)《管理辦法》和相關監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，根據(jù)其已有賬戶信息中的非居民標識信息，對賬戶信息進行報送。
值得注意的是，多家銀行提醒，在進行上述非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查工作過程中，不會以任何理由要求客戶提供賬戶密碼、支付密碼、網(wǎng)銀登錄密碼、手機銀行登錄密碼、短信驗證碼等信息，請客戶注意保護相關信息，防止信息泄露造成資金損失。
監(jiān)管部門人士表示，《管理辦法》對社會公眾影響較小。從2017年7月1日起，個人和機構在金融機構新開立賬戶，包括在商業(yè)銀行開立存款賬戶、在保險公司購買商業(yè)保險，需按照金融機構要求在開戶申請書或額外的聲明文件里聲明其稅收居民身份。由于在我國境內金融機構開立賬戶的個人和機構絕大部分為中國稅收居民，填寫聲明文件時僅需勾選“中國稅收居民”即可，開戶體驗影響不大。如果前期已經(jīng)開立了賬戶，2017年7月1日之后在同一金融機構開立新賬戶時，大部分情況下無需進行稅收居民身份聲明，其稅收居民身份由金融機構根據(jù)留存資料來確認。
賬戶持有人為中國稅收居民個人的，金融機構不會收集和報送相關賬戶信息，也不會交換給其他國家(地區(qū))。賬戶持有人同時構成中國稅收居民和其他國家(地區(qū))稅收居民的，其中國境內的賬戶信息將會交換給相應稅收居民國(地區(qū))的稅務當局，其境外的賬戶信息交換給國家稅務總局。
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